Вместе с CFTC и SIPC, финансовый регулятор NFA образует взаимосвязанную и хорошо отлаженную систему, позволяющую регулировать действий всех участников финансового рынка, а также поддерживать его рост и развитие. Работа саморегулирующейся организации по контролю финансового рынка NFA и взаимосвязанной системы очень хорошо видна на примере того, сколько инвесторов ежегодно готовы вкладывать пакеты своих инвестиций в американский финансовый рынок и лучшие бинарные опционы.
Общие сведения о регуляторе NFA
Ассоциация NFA создавалась как самостоятельное объединение, построенное на принципе саморегуляции. Целью, которую преследовали создатели финансового регулятора NFA, было обеспечение, в равной степени, прозрачных отношений между всеми участниками финансового рынка, что в конечном итоге создавало бы высокий уровень надёжности и функционирования всего рынка в целом.
Поставленная цель была достигнута. На сегодняшний день финансовый регулятор NFA является одним из известнейших и уважаемых мировых регуляторов, который активно работает в сфере контроля за действиями организаций, ведущих брокерскую деятельность. Ассоциация NFA является гарантом защиты прав потребителей, пострадавших от деятельности недобросовестных и мошеннических действий брокерских компаний.
Брокеры бинарных опционов, которые прошли лицензирование в NFA, в обязательном порядке уведомляются о строгом соблюдении правил при осуществлении своей деятельности. Нарушителям этих правил грозят достаточно жёсткие меры наказания. Наказанием для недобросовестных брокеров, в зависимости от характера нарушения и возможных последствий от него, может быть как применение дисциплинарных мер, так и наложение крупных штрафов. При выявлении случаев мошенничества, финансовый регулятор NFA вправе отозвать лицензию у брокера и полностью запретить его деятельность на финансовом рынке. Лучшие брокеры бинарных опционов стремятся пройти сертификацию и получить лицензию NFA, но это удаётся не всем. Те, кто прошёл лицензирование пользуются наибольшим уважением и доверием клиентов.
С момента своего создания финансовый регулятор NFA уже множество раз использовал против недобросовестных участников рынка штрафные санкции и запреты на ведение деятельности. Поэтому можно с уверенностью сказать, что именно такие строгие меры к нарушителям, способствуют ведению честной и открытой деятельности компаний по отношению к потребителям услуг.
История финансового регулятора NFA
В 1974 году после внесения Конгрессом США поправки в существующее законодательство о биржевой торговле решение было создать Комиссию по торговле товарными фьючерсами (Commodity Futures Trading Committee - CFTC), одной, из функцией которой стало регистрация и наблюдение за регулирующими организациями. Вслед за созданием CFTC, на основании этой же поправки в законодательстве, в 1976 году была основана National Futures Association с целью стать регулирующей организацией фьючерсного рынка.
Комиссии по торговле товарными фьючерсами в 1981 году официально зарегистрировала ассоциацию, а с 1 октября 1982 года дала NFA официальные полномочия в сфере регуляции фьючерсного рынка. С этого момента, в деятельность финансового регулятора NFA множество раз вносились изменения и дополнения, что бы в конечном итоге NFA смогла получить максимально необходимые, законодательно подтверждённые инструменты, направленных на борьбу с противозаконными сделками.
Методы борьбы NFA с мошенниками
За тридцатилетнюю историю существования в NFA были выработаны эффективные методы борьбы с мошенничеством, противозаконными сделками и отмыванием денег, полученных преступным путём. Рассмотрим более детально методы, которые применяются ассоциацией, для пресечения противоправных действий:
- Тщательная проверка всех компаний и частных лиц, желающих начать работу на финансовых и фьючерсных рынках;
- Отказ в предоставлении лицензии соискателю, отзыв лицензии или ограничение в правах любого участника рынка, при выявлении незаконной деятельности;
- Обязательная периодическая аттестация всех сотрудников компании, которая прошла лицензирование NFA;
- Проверка и контроль рекламы на её этичность и объективность. При осуществлении данной функции проверяется также обязательное информирование клиента продавцом услуг обо всех рисках связанных с предоставляемой услугой;
- Проверка и дальнейший контроль наличия обязательного минимального капитала у компаний и частных лиц, которые хотят начать свою работу или уже торгуют на финансовых и фьючерсных рынках;
- Применение дисциплинарных мер против любой организации или частного лица, нарушивших установленные правила. По тяжести нарушения санкции могут варьироваться от предупреждения до наложения штрафа в размере 250 тыс. долларов за каждое выявленное нарушение. Также возможна полная ликвидация нарушителя, путём отзыва лицензии NFA и запрета для него любой деятельности на финансовых и фьючерсных рынках;
- Тесное сотрудничество с правоохранительными структурами и их привлечение при выявлении мошенничества в особо крупных размерах, попыток отмывания денег от незаконной деятельности или уклонения от уплаты налогов.
Вывод о NFA
Создание такого финансового регулятора NFA, как Национальная фьючерсная ассоциация, которая работает в тесной связке с CFTC и SIPC, позволило обезопасить финансовые и фьючерсные рынки США и сделать их наиболее привлекательными для инвестиций. На сегодняшний момент эти рынки регулируются на более качественном и высоком уровне, чем в России и странах, образовавшихся на постсоветском пространстве. Хочется надеяться, что в ближайшем будущем и у нас появятся такие же взаимосвязанные финансовые регуляторы, которые смогут сделать и наши рынки привлекательными для инвесторов.
